La Nuova Normativa Sull'antiriciclaggio

Dal 30 aprile 2008 è entrata in vigore la nuova normativa circa l'antiriciclaggio.

La disciplina contempla l'impiego di soldi contanti, assegni postali, bancari e circolari, libretti di risparmio e titoli al portatore.

La vera novità consiste nel fatto che per quanto riguarda assegni circolari, vaglia postali e cambiali di importo superiore o pari a 5000 euro, senza la dicitura 'non trasferibile' presente sul retro, non potranno più essere emessi.

Dal decreto che disciplina l'antiriciclaggio è possibile estrapolare le principali novità introdotte: il pagamento da parte del cliente di 1,50 euro per ogni assegno cioè un totale di euro 15 a libretto a titolo di imposta.

Tuttavia le banche potranno rilasciare, a richiesta del cliente, assegni o libretti di questi senza la dicitura 'non trasferibile'.  Le banche, data l'introduzione, saranno obbligate a rilasciare assegni circolari e bancari con l'apposita dicitura 'non trasferibile'.

Per quel che concerne gli assegni liberi sarà obbligatorio apporre la clausola 'non trasferibile sugli assegni di importo di 5000 euro o superiore indicando il nome e cognome del beneficiario. il codice fiscale del girante andrà scritto su ciascuna girata, pena la non validità del titolo.

Sabe Soft
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